中国法人の銀行口座開設までの流れと準備

結論から

会社設立と銀行口座の開設は、別々の手順です。会社が法的に成立すると、銀行が独自に口座開設の審査と顧客の確認（デューデリジェンス）を行います。口座開設の要件を満たしているかどうかを判断するのは、YOUYIでも会社の登記機関でもなく、銀行です。

法人口座があれば、中国法人は自社の名義で支払いを受け、支払いを行うことができ、個人の口座とは別に日常の決済を行えます。会社が口座の構成として実際に何を必要とするかは、事業モデルと取引の内容によって異なり、すべての事業が同じ構成を用いるわけではありません。

本人確認（KYC）で銀行が審査すること

口座開設には銀行による顧客の確認が伴い、会社の身元、事業の内容、出資と支配の構成、事業上のニーズとリスクの特性、予定する取引、該当する場合は資金の出所と用途、そして銀行が求める裏付けとなる情報が対象となることがあります。

実質的な所有と支配

法人の顧客について、銀行は、最終的に会社を所有し支配しているのは誰かを把握し、適用される顧客の確認の規則に基づいて実質的支配者を特定・確認する必要があります。この銀行側の本人確認（KYC）の審査は、会社が行うことのある政府への実質的支配者の届出とは別のものです。2つの手続きは目的が異なり、同じ要件として扱うべきではありません。